Оптимизация регуляторной нагрузки на финансовом рынке

Актуально

Дорожная карта
МФЦ 2013-15

Информация о реализации Дорожной карты «Создание международного финансового центра и улучшение инвестиционного климата в Российской Федерации»

Мероприятия МФЦ

17.12.2019

Годовая итоговая встреча участников рынка по вопросам реализации мер по развитию финансового рынка (KPI единого регулятора)

10.12.2019

Заседание Российско-Британской рабочей группы по корпоративному управлению

Календарь событий

Январь 2020
ПнВтСрЧтПтСбВс
12345
6789101112
13141516171819
20212223242526
2728293031
Развитие / Новости МФЦ

23.01.2020 16:08 / ТАСС

Госдума приняла закон о согласовании с ФАС доптребований к центральному депозитарию Госдума приняла в третьем чтении закон, предусматривающий необходимость согласования с Федеральной антимонопольной службой (ФАС) России определяемых Банком России дополнительных требований к порядку формирования комитета пользователей услуг центрального депозитария. Документ, инициированный правительством РФ, разработан во исполнение указа президента РФ от 21 декабря 2017 г. "Об основных направлениях государственной политики по развитию конкуренции", а также во исполнение утвержденного распоряжением правительства плана мероприятий по развитию конкуренции в отраслях экономики РФ и переходу отдельных сфер естественных монополий из состояния естественной монополии в состояние конкурентного рынка на 2018-2020 годы.

23.01.2020 16:05 / ТАСС

ЦБ может дифференцировать надбавки к достаточности капитала за системную значимость Банк России рассматривает возможность дифференцировать для банков надбавки к достаточности капитала за системную значимость кредитной организации. Об этом говорится в консультативном докладе ЦБ РФ на тему определения системно значимых кредитных организаций и подходов к их регулированию.

16.01.2020 16:52 / Банк России

Комиссия Банка России получила 555 обращений о восстановлении деловой репутации Комиссия по рассмотрению жалоб на принятые Банком России решения о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации за время своей работы получила 555 обращений, свидетельствуют данные по состоянию на 1 января 2020 года. С 28 января 2018 года комиссия рассматривает жалобы должностных лиц и владельцев крупных пакетов акций (долей) кредитных и ряда некредитных финансовых организаций на признание их не соответствующими установленным требованиям.

15.01.2020 17:18 / «КоммерсантЪ»

Полномочия руководителей профильных департаментов ЦБ пересмотрят ЦБ проводит перераспределение полномочий между начальниками департаментов. Глава департамента рынка ценных бумаг Лариса Селютина займется инфраструктурой фондового рынка, в частности маркетплейсом. Ее полномочия в части надзора за профучастниками будут переданы главе департамента коллективных инвестиций и доверительного управления Кириллу Пронину. Эксперты считают, что это может быть только началом перемещения полномочий и кадров.

17.12.2019 18:30 / ТАСС

Срок вступления указаний ЦБ в силу может быть увеличен c 10 дней до 6-12 месяцев Срок вступления нормативных актов ЦБ в силу после может быть увеличен с 10 дней до 6-12 месяцев. Об этом рассказал первый зампред ЦБ Сергей Швецов в рамках годовой итоговой встречи участников рынка по вопросам реализации мер по развитию финансового рынка (KPI регулятора).

12.12.2019 15:05 / ТАСС

Госдума приняла закон о сокращении документов организаций для регистрации в ЦБ Госдума приняла в третьем чтении закон, направленный на сокращение перечня документов инфраструктурных организаций, которые они обязаны предоставлять в ЦБ для регистрации. Документ инициирован группой депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финрынку Анатолием Аксаковым.

Новости с 
по 

Брокеров могут обязать возмещать убытки неквалифицированных инвесторов от сделок

27.09.2019 17:53 / ТАСС

Брокеров и финансовые компании могут обязать возмещать неквалифицированным инвесторам убытки, понесенные в случае проведения рискованных сделок. Это следует из последних поправок к законопроекту ЦБ РФ о категоризации инвесторов, с которыми ознакомился ТАСС.

Центробанк намерен ввести дополнительные меры, защищающие начинающих инвесторов. Согласно проекту документа, вносящему изменения в ФЗ "О рынке ценных бумаг" и отдельные законодательные акты, регулятор возложит на брокеров дополнительную ответственность за проведение рискованных сделок для непрофессиональных инвесторов. Это также может коснуться и остальных участников финансового рынка - форекс-дилеров, микрофинансовых организаций (МФО) и страховщиков.

В документе отмечается, что финансовые компании будут обязаны предоставлять клиенту характеристики предлагаемых инструментов, а также информацию о возможных рисках при совершении операций с ними. Помимо прочего, на финансовые компании будет возложена необходимость производить квалификацию своих клиентов и брать на себя ответственность в случае присвоения им ошибочной квалификации профессионального инвестора и их финансовых потерь. Законопроект о категориях инвесторов на финансовом рынке Госдума приняла в первом чтении 29 мая 2019 года. Как рассказал ТАСС собеседник в финансовых кругах, рассмотрение законопроекта в третьем чтении запланировано на декабрь 2019 года.

Новая версия документа устанавливает неквалифицированным инвесторам порог для совершения рискованных сделок в размере 50 тыс. рублей в год. Тем не менее, чтобы воспользоваться "рискованными инструментами", клиенту потребуется пройти тест брокера на их понимание. Правила и процедура проведения тестирования будет разрабатываться саморегулируемой организацией (СРО), отмечается в проекте документа.

Однако, даже после получения отрицательного результата тестирования, брокер все равно сможет проводить операции клиента с рискованными ценными бумагами, доступными для неквалифицированного инвестора. При этом, как ранее рассказал журналистам первый зампред Банка России Сергей Швецов, при возникновении у непрошедшего тест неквалифицированного инвестора финансовых потерь, брокеров могут обязать возмещать убытки. Подобные случаи будут рассматриваться в судебном порядке, пояснил он.

Согласно проекту документа, аналогичные требования будут возложены и на остальных участников финансового рынка, включая страховые компании и форекс-дилеров, а также МФО.

В частности, форекс-дилеры будут обязаны возместить клиенту убытки и комиссионные расходы, понесенные при заключении договоров с производными финансовыми инструментами, а также с иностранной валютой или валютной парой, если понесший убытки клиент докажет, что процедура признания его квалифицированным инвестором форекс-дилером была нарушена. Согласно проекту закона, операции на рынке Forex будут доступны только квалифицированным инвесторам.

Ответственность может распространяться и на компании и посредников на рынке страховых услуг. Согласно принятому в первом чтении законопроекту, под категоризацию инвесторов могут попадать договоры страхования жизни без полной защиты капитала - где страховая сумма по риску дожития (подлежащая выплате в конце срока действия договора) составляет меньше 100% уплаченных страховых взносов. Такие договоры могут быть заключены только с квалифицированными инвесторами, либо при условии прохождения тестирования.

Если договор будет заключен с нарушением этих требований, клиент вправе расторгнуть данный договор в одностороннем порядке, а страховщик или страховой брокер будет обязан возместить страховую премию в полном объеме, а также уплатить процент на сумму страховой премии за время пользования денежными средствами, следует из законопроекта. Это логичная норма, скорее всего, она войдет в текст ко второму чтению, считает собеседник ТАСС на страховом рынке. По его мнению, чтобы требования соблюдались, должны быть санкции за их нарушение. Другой собеседник агентства говорит, что текущая версия законопроекта может измениться.

МФО могут коснуться ужесточения, связанные с ограничением вложений граждан в микрофинансовые компании. Покупать их облигации и размещать вклады смогут только квалифицированные инвесторы, а минимальная сумма сделки должна составлять не менее 1,5 млн руб. При несоблюдении микрофинансовой компанией данных ограничений, на нее ляжет обязательство возврата суммы займа в полном объеме и уплаты процента на сумму займа за пользование денежными средствами. В случае, если клиент, не имея статуса квалифицированного инвестора, приобрел облигации микрофинансовой компании, последняя будет обязана выкупить у него облигации по рыночной цене на момент приобретения, но не ниже цены покупки, а также возместить все расходы, понесенные в связи с приобретением облигаций.

Единый регулятор для финансовых рынковПроектная группа №1

23.01.2020 16:08 / ТАСС

Госдума приняла закон о согласовании с ФАС доптребований к центральному депозитарию Госдума приняла в третьем чтении закон, предусматривающий необходимость согласования с Федеральной антимонопольной службой (ФАС) России определяемых Банком России дополнительных требований к порядку формирования комитета пользователей услуг центрального депозитария. Документ, инициированный правительством РФ, разработан во исполнение указа президента РФ от 21 декабря 2017 г. "Об основных направлениях государственной политики по развитию конкуренции", а также во исполнение утвержденного распоряжением правительства плана мероприятий по развитию конкуренции в отраслях экономики РФ и переходу отдельных сфер естественных монополий из состояния естественной монополии в состояние конкурентного рынка на 2018-2020 годы.

23.01.2020 16:05 / ТАСС

ЦБ может дифференцировать надбавки к достаточности капитала за системную значимость Банк России рассматривает возможность дифференцировать для банков надбавки к достаточности капитала за системную значимость кредитной организации. Об этом говорится в консультативном докладе ЦБ РФ на тему определения системно значимых кредитных организаций и подходов к их регулированию.

16.01.2020 16:52 / Банк России

Комиссия Банка России получила 555 обращений о восстановлении деловой репутации Комиссия по рассмотрению жалоб на принятые Банком России решения о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации за время своей работы получила 555 обращений, свидетельствуют данные по состоянию на 1 января 2020 года. С 28 января 2018 года комиссия рассматривает жалобы должностных лиц и владельцев крупных пакетов акций (долей) кредитных и ряда некредитных финансовых организаций на признание их не соответствующими установленным требованиям.

15.01.2020 17:18 / «КоммерсантЪ»

Полномочия руководителей профильных департаментов ЦБ пересмотрят ЦБ проводит перераспределение полномочий между начальниками департаментов. Глава департамента рынка ценных бумаг Лариса Селютина займется инфраструктурой фондового рынка, в частности маркетплейсом. Ее полномочия в части надзора за профучастниками будут переданы главе департамента коллективных инвестиций и доверительного управления Кириллу Пронину. Эксперты считают, что это может быть только началом перемещения полномочий и кадров.