МФЦ: Основные факты

Здесь собраны основные факты о процессе развития России как МФЦ.

Актуально

Дорожная карта
МФЦ 2013-15

Информация о реализации Дорожной карты «Создание международного финансового центра и улучшение инвестиционного климата в Российской Федерации»

Мероприятия МФЦ

24.03.2017

10-е заседание Российско-Британской рабочей группы по созданию международного финансового центра в Российской Федерации

Календарь событий

Июнь 2017
ПнВтСрЧтПтСбВс
1234
567891011
12131415161718
19202122232425
2627282930

Пресса о нас

12.04.2016 / banki.ru

Волошин: проектом по созданию МФЦ надо заниматься дальше

Проект по созданию Международного финансового центра (МФЦ) в Москве является стратегическим, заявил руководитель рабочей группы по созданию МФЦ в России Александр Волошин.

14.12.2015 / Financial One

Что не так с российским МФЦ

Дорожная карта по созданию международного финансового центра в России выполнена на 99%, однако эффект от предпринятых шагов ощущается слабо по причине неблагоприятного экономического климата, сообщил журналистам в прошедшую пятницу руководитель Российско-Британской рабочей группы (РБРГ) по созданию МФЦ Александр Волошин по завершении ее восьмого заседания.

11.12.2015 / МФЦ

Инвесторы должны иметь право запрашивать информацию у эмитентов, но нужно прописать объем - Волошин

Инвесторы должны иметь право запрашивать дополнительную информацию у эмитентов, но нужно определить ее объем, целесообразность и случаи, при которых эмитент должен предоставлять интересующие акционеров данные, считает руководитель рабочей группы по созданию Международного финансового центра (МФЦ) в России Александр Волошин

29.01.2014 / ИНТЕРФАКС

Россия впервые вышла на 3-е место в мире по притоку прямых иноинвестиций

Потоки прямых иностранных инвестиций в развивающиеся страны и государства с переходной экономикой в 2013 году достигли новых рекордных уровней, говорится в докладе Конференции ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД).

06.04.2013 / «КоммерсантЪ»

Финансовый центр строится в ЦБ

Вливание ФСФР в ЦБ существенно повысит качество регулирования — одинаковые ожидания питают как участники реформы, так и ее устроители. Вчера представители Банка России, ФСФР и Минфина публично объясняли необходимость и этапы создания единого регулятора финансовой системы — процесс вошел в чисто техническую стадию. Тем временем главный идеолог МФЦ Александр Волошин считает будущее объединение надзоров одним из основных достижений на пути обретения Москвой статуса международного финансового центра.

29.01.2013 / ИНТЕРФАКС

Вопрос размещения МФЦ рассмотрит специальная рабочая группа

Премьер-министр РФ Дмитрий Медведев планирует дать поручение о создании специальной рабочей группы по вопросу размещения инфраструктуры Международного финансового центра (МФЦ).

Развитие / Электронное взаимодействие на финансовом рынке

Электронное взаимодействие на финансовом рынке

ФинЦЕРТ расширяет информирование о кибератаках в финансовой сфере

19.05.2017

Банк России начинает публиковать на своем сайте сообщения о выявленных киберрисках и атаках на кредитно-финансовые организации, а также о мерах, направленных на снижение риска нарушения информационной безопасности. Это позволит повысить информированность как участников финансового рынка, так и всех заинтересованных в безопасности компьютерных систем.

Новый формат прорабатывается Центром мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТ) Банка России с участниками информационного обмена.

Первое сообщение посвящено массовой рассылке вредоносного программного обеспечения Wannacry (он же WannaCrypt, WanaCrypt0r 2.0). Специалисты ФинЦЕРТ Банка России разъясняют особенности Wannacry и подробно излагают рекомендации, которые были даны участникам финансового рынка для противодействия данному вредоносному программному обеспечению.


Граждане инвестировали в 2016 году более 5,3 млрд рублей через системы удаленной идентификации

03.04.2017

Более 5,3 млрд рублей средств российских граждан были инвестированы в 2016 году на российском фондовом рынке благодаря введению возможности проведения удаленной идентификации клиентов в режиме онлайн, появившейся в конце 2015 года.

По данным НАУФОР, в 2016 году граждане открыли у профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний более 26 тыс. счетов в режиме он-лайн, при этом 17 тыс. счетов было открыто за три последние месяца года.

Возможность проведения удаленной идентификации клиентов брокеров и управляющих компаний через ЕСИА - Единую систему идентификации и аутентификации (Госуслуги) появилась в конце 2015 года. С октября 2016 года удаленную идентификацию клиентов стало возможно проводить также по набору данных, используя паспортные данные, ИНН или СНИЛС с использованием Единого сервиса упрощенной идентификации и Системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ).

В настоящее время с помощью ЕСИА заключение договоров с клиентами осуществляют 12 профессиональных участников рынка ценных бумаг, 3 управляющие компании предлагают своим клиентам в том числе возможность проведения дистанционных операций с паями, 6 компаний проводят идентификацию с использованием Единого сервиса упрощенной идентификации и СМЭВ («по набору данных»).

Поправки в законодательство, отменившие необходимость личной явки клиента в офис для проведения идентификации при открытии счета, были приняты в конце 2014 года при активном участии НАУФОР. В 2015 году НАУФОР разработала Методические рекомендации по заключению соглашений об электронном документообороте для участников финансового рынка.

«Для нас возможность дистанционного доступа к финансовым услугам всегда была одним из ключевых элементов привлечения розничных инвесторов, и мы рады, что наши усилия по внедрению такой возможности оказались успешными», - сказал президент НАУФОР Алексей Тимофеев. НАУФОР осуществляет бесплатные консультации для своих членов по вопросам организации он-лайн дистрибуции своих продуктов.

оригинал статьи на сайте НАУФОР


ЦБ ужесточит требования к банкам из-за хакеров

14.02.2017

Банк России массово проверит, как банки защищены от взлома. Организациям с уязвимыми системами защиты от хакеров придется увеличивать капитал или нести расходы по резервированию этих рисков, настаивают в ЦБ.

Банк России в 2017 году проведет более ста проверок кредитных организаций на предмет качества защиты систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО), рассказал заместитель начальника главного управления безопасности и защиты информации ЦБ Артем Сычев в интервью РБК. Регулятор таким образом хочет узнать о реальном состоянии защиты систем мобильного и онлайн-банкинга от взлома, а также о безопасности проведения платежных операций клиентами банков.

Таким образом, ЦБ перешел от намерений провести тотальные ревизии банков на предмет защищенности от киберугроз, о которых РБК сообщал в декабре прошлого года, к практическим действиям.

В отношении банков, результаты ревизии которых окажутся неудовлетворительными, Банк России намерен принять меры. Сейчас ЦБ рассматривает два варианта: либо потребовать от них увеличить капитал, либо обязать их доначислить резервы на величину существующего операционного риска (в который включен риск мошенничества). Резервы планируется обязать формировать в размере среднесуточного остатка по корреспондентскому счету.

У ЦБ есть возможность установить индивидуальные надбавки к нормативам (а именно к нормативу достаточности капитала). Регулятор может сделать это в рамках проверки качества банковских систем управления рисками. Если риски недооценены и капитал под них недорезервирован, минимальные требования к достаточности капитала (8%) могут быть повышены.

В России кибератаки на банки участились еще в 2013 году и это растущий тренд, утверждают эксперты российской компании Group-IB (занимается исследованием киберпреступлений и мошенничеств с использованием высоких технологий) в своем исследовании, опубликованном в октябре прошлого года. Если с июля 2014 года по июнь 2015-го хакеры вывели из российских банков 638 млн руб., то с июля 2015 по июнь 2016-го уже 2,5 млрд руб., говорится в исследовании.

По последним данным Банка России (представлены 8 февраля Центром мониторинга и реагирования на кибератаки в финансовой сфере (FinCERT), с октября 2015 года по март 2016-го хакеры похитили у банков 1,3 млрд руб. (хищение еще 1,6 млрд удалось предотвратить, причем 0,6 млрд хакеры пытались похитить с корреспондентских счетов).


Сбербанк запустил проект «Открытые данные»

22.11.2016

Сбербанк запустил проект «Открытые данные» — информационный продукт на основе технологии Big Data, содержащий агрегированные данные по финансовой активности клиентов банка. Сбербанк будет регулярно публиковать эти данные на своём сайте для свободного использования.

На момент запуска проект откроет информацию о средних суммах и количестве заявок на потребительские и ипотечные кредиты, среднем размере и количестве новых депозитов, динамике зарплат и пенсий. Посетители сайта смогут отслеживать помесячную динамику, сравнивать по различным показателям российские регионы, скачивать информацию в удобном для себя формате. Список показателей и данных для публикации будет расширяться.

«Сбербанк занимает более 40% большинства рынков финансовых услуг в зависимости от региона и продукта, — отметил старший вице-президент Сбербанка Андрей Хлызов. — Мы анализируем данные по 135 млн частных и более 1,5 млн корпоративных клиентов. “Открытые данные” Сбербанка — это информация о значительной части экономических процессов, происходящих в стране. Впервые эти данные становятся доступны всем желающим».


ЦБ разослал российским банкам рекомендации по безопасности после мощных DDoS-атак 10 ноября

22.11.2016

Банк России после серии мощных DDoS-атак на ряд крупных кредитных организаций 10 ноября разослал банкам рекомендации по безопасности. Кроме того, результаты анализа этих атак обсуждались на совещании в ЦБ и Минкомсвязи РФ для выработки решений по коллективному реагированию на DDoS-атаки.

В начале ноября ряд крупных российских банков, в том числе Сбербанк, Альфа-банк и Банк Москвы (структура ВТБ), подверглись мощным DDoS-атакам. По словам главы Сбербанка Германа Грефа, эта атака была в тысячу раз мощнее предыдущих. Банк России в свою очередь передал информацию о хакерских атаках в правоохранительные органы.

"Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере Банка России (FinCERT) регулярно оповещает участников информационного обмена об индикаторах компрометации подобных рассылок, в том числе проводящийся якобы от имени кредитных организаций или органов исполнительной власти. Рекомендации Банка России разосланы участникам информационного обмена 10 ноября 2016 года.

Кроме того, результаты анализа обсуждались на совещании в Банке России и Минкомсвязи России при участии представителей ряда банков и операторов связи с целью выработки конкретных решений по коллективному реагированию на DDoS-атаки", - рассказали ТАСС в пресс-службе регулятора.

В ЦБ также отметили, что регулятор неоднократно предупреждал финансовые организации об угрозах в виде рассылки информационных писем и ссылок на ресурсы в интернете, содержащих вредоносное программное обеспечение.


Центральный банк Сингапура выпустил руководство для «регуляторной песочницы» по финансовым технологиям

16.11.2016

Сингапурский регулятор The Monetary Authority of Singapore (MAS) продолжает работу по созданию режима «регуляторной песочницы» для финтех-стартапов. Ранее в этом году в Сингапуре был создан виртуальный правительственный офис для финтех-инноваций SG-Innovate, в котором стартапы могут получить информацию и рекомендации по любым вопросам, связанным с развитием финтеха.

Цель опубликованного руководства – повысить эффективность и улучшить риск-менеджмент в секторе финансовых технологий. Руководство включает примеры и разъяснения целей Монетарной службы Сингапура в отношении нового регуляторного режима. Некоторые входные критерии допуска фирм были снижены, однако MAS намерен контролировать как процесс допуска к «регуляторной песочнице», так и сам ход экспериментов.


Центральный банк Китая разрабатывает цифровые деньги

16.11.2016

Как сообщил заместитель начальника научного и технологического подразделения Народного банка Китая, центробанк завершил второй раунд улучшений макетного решения для выпуска цифровых денег. Китайские разработчики подчеркивают, что рынок ожидает появления законодательно утвержденной криптовалюты, эмитентом которой выступит центральный банк.

Предполагается, что прототип криптовалюты будет опробован на относительно изолированных сценариях, например, на вексельном рынке. В любом случае, введение цифровых денег на таком крупном рынке, как китайский займет несколько лет, так как широкомасштабное применение технологии блокчейн, на которой основаны такие виртуальные валюты, как биткойн или эфириум, связано с рядом проблем.


Центробанк Швеции работает над введением виртуальной валюты

16.11.2016

Шведский Риксбанк, самый старый центробанк в мире, первым выпустил бумажные банкноты в 1661 г. Теперь он может первым из крупных центробанков выпустить собственную виртуальную валюту на фоне снижения популярности наличных денег у себя в стране, пишет Financial Times. Риксбанк сейчас изучает, какой должна быть так называемая экрона и какие проблемы могут представлять ее выпуск и обращение. Он надеется принять решение по поводу ее выпуска в следующие два года.

«Это так же революционно, как бумажные деньги 300 лет назад. Как это повлияет на денежную политику и финансовую стабильность? В каком виде мы ее разработаем – перезаряжаемой карты, приложения или по-другому?» – рассказала FT заместитель председателя Риксбанка Сесилия Скингсли о вопросах, которые нужно решить.

Некоторые центробанки, например Великобритании и Канады, уже начали задумываться о потенциальных плюсах и минусах таких виртуальных валют, как биткоин. Но резкое снижение использование наличных денег в Швеции – число банкнот и монет в обращении сократилось на 40% с 2009 г. – заставило Риксбанк активно заняться изучением этого вопроса. Тем не менее Риксбанк видит в криптовалюте дополнение к банкнотам и монетам, а не замену им, подчеркнула Скингсли.

Шведскому ЦБ нужно решить и другие вопросы. Будут ли у физических лиц счета в экронах в Риксбанке? Будут ли транзакции с ней отслеживаться, в отличие от операций с наличными? Будут ли начисляться проценты по виртуальным деньгам? Скингсли бы хотела, чтобы кибербалюта была максимально похожа на банкноты и монеты. Но она добавляет, что государство не заинтересовано в помощи киберпреступникам, поэтому, возможно, транзакции как-то будут отслеживаться.

Пока неясно, какая технология будет использоваться в виртуальной валюте, говорит Скингсли. Сейчас много внимания уделяется технологии блочных цепей, используемой в биткоинах. Она представляет собой набор алгоритмов, позволяющих осуществлять и подтверждать операции с виртуальными валютами через сеть компьютеров, не имея единого контролирующего органа. Четыре ведущих мировых банка – UBS, Deutsche Bank, Santander и BNY Mellon – уже разрабатывают вместе новую виртуальную валюту на основе технологии блочных цепей. Они хотят, чтобы она стала стандартом для расчета и клиринга финансовых сделок. UBS называет ее utility settlement coin («практичные деньги для расчетов») и намерен с ее помощью проводить расчеты по операциям через центральные банки. Ее коммерческое использование начнется в начале 2018 г., рассчитывают банки. Кроме того, альтернативные криптовалюты разрабатывают Citigroup (Citicoin) и Goldman Sachs (SETLcoin).

В Швеции уже давно обсуждается идея отказа от наличных денег. Как отмечает The New Yorker, их количество в обращении снижается уже давно, но особенно быстро – со 106 млрд крон в 2009 г. до 77 млрд крон в 2015 г. – после дерзкого ограбления с помощью вертолета хранилища денег в Стокгольме 23 сентября 2009 г. Семерых человек позже арестовали, но почти все украденные деньги (около $6,5 млн) так и не удалось найти. Доля наличных в обращении в Швеции сейчас – менее 2% ВВП.

За отказ от наличных также активно выступает солист группы ABBA Бьорн Ульвеус, чей сын трижды становился жертвой ограбления. Как отмечают шведские банки, их отказ от наличных во многих отделениях помогает снизить число ограблений. По данным Шведской банковской ассоциации, в 2008 г. было 110 ограблений, в 2011 г. – 16, а в 2012 г. – только пять.


Центральный банк Гонконга выпустил Белую книгу по технологии распределенного реестра

11.11.2016

Признавая такие преимущества новой технологии, как повышение эффективности банкинга и платежей, регистрации сделок, распространения информации, более низкие операционные издержки, Монетарная служба Гонконга (the Hong Kong Monetary Authority, HKMA) обращает внимание на риски, связанные с отмыванием денег. По мнению авторов исследования, блокчейн-платформы могут облегчать незаконную деятельность, например, перевод денег за покупку наркотиков или незаконный обмен активами.

Руководство HKMA намерено более детально изучить технологии распределенного реестра (DLT), прежде чем вырабатывать регулятивный подход, тем более что вопросы ее соответствия регулятивным требованиям пока мало изучены, а децентрализованная и трансграничная природа предлагаемых платформ DLT еще больше осложняют регулятивные вопросы.


Все российские банки ежедневно подвергаются DDoS-атакам

10.11.2016

Все российские банки каждый день подвергаются кибератакам, заявил первый заместитель председателя Банка России Сергей Швецов в интервью телеканалу "Россия 24".

Так, в минувший вторник Сбербанк отразил серию мощных DDoS-атак, организованных из нескольких десятков стран. Как сообщала газета "Ведомости", похожей атаке подверглись также Альфа-банк, Банк Москвы (структура ВТБ), Росбанк и Московская биржа. "DDoS-атакам подвергаются ежедневно и все банки", - сказал Швецов, добавив, что накануне "столь масштабная атака была предпринята на пять кредитных организаций".

По словам Швецова, подобными кибератакими должен заниматься как сам банк, так и регулятор.

"Сбербанк - достаточно хорошая организация в плане процесса противодействия киберугрозам. Не могу сказать, что вся наша банковская система настолько хорошо защищена, поэтому здесь роль Центрального банка важна - мы определяем минимальные стандарты и минимальные уровни защиты для кредитных организаций, использующих цифровые технологии, и проверяем, насколько это имплементировано и работает", - пояснил он. Банк России позднее сообщил, что зафиксировал атаки на ряд крупных банков, в которых участвовали бот-сети, состоящие из так называемых устройств "интернета вещей". Соответствующую информацию ЦБ передал в правоохранительные органы.


Удаленная идентификация клиентов банка может заработать уже в 2017 году

14.10.2016

Банк России, Минкомсвязь и Росфинмониторинг концептуально определили подходы к развитию механизмов удаленной идентификации. Стороны также пришли к соглашению, что центральным звеном инфраструктуры станет Единая система идентификации и аутентификации (ЕСИА). Об этом шла речь на заседании секции Форума Finopolis – 2016, посвященном развитию системы идентификации клиентов финансовых организаций и доступа к государственным информационным ресурсам.

В настоящее время ведется детальная проработка юридических и технических вопросов по осуществлению выработанных подходов. Планируется, что первоначально система будет протестирована в пилотном режиме с рядом банков. «Реализация механизмов удаленной идентификации позволит предложить клиентам – физическим лицам финансовые услуги и сервисы на качественно новом уровне, а также сделать их более доступными в удаленных регионах», – отметила заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова.

Говоря о деталях, она рассказала, что перечень операций, для проведения которых банки смогут идентифицировать клиентов удаленно, необходимо расширять поэтапно. По ее словам, необходимо предусмотреть все механизмы контроля и мониторинга, чтобы минимизировать риски в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Согласно планам, первичная идентификация останется очной, и клиент должен будет пройти ее в банке в соответствии с теми нормами, которые действуют сейчас. После идентификации эта информация попадет в единую информационную базу, которая и станет центральной инфраструктурой для хранения информации. ЕСИА будет обмениваться информацией с другими государственными базами данных, корректируя полученную информацию.

В перспективе планируется дополнить Единую систему идентификации и аутентификации биометрией.


Брокеры и управляющие компании получили возможность осуществлять удаленную идентификацию клиентов по набору данных

05.10.2016

Министерство связи и массовых коммуникаций вывело в промышленную эксплуатацию Единый сервис упрощенной идентификации, предназначенный для проверки данных о пользователях, в том числе участниками рынка ценных бумаг.

Таким образом клиенты брокеров и управляющих компаний смогут заключать договора для проведения операций на рынке ценных бумаг дистанционно, проходя процедуру идентификации посредством предоставления набора данных.

По мнению Президента НАУФОР Алексея Тимофеева, возможность проведения удаленной идентификации по набору данных придаст новый импульс развитию дистанционных продаж на финансовом рынке. «Теперь дистанционное заключение договоров и приобретение паев становится доступным не только инвесторам, имеющим подтвержденную запись в ЕСИА на портале Госуслуг. Теперь все граждане, имеющие СНИЛС, ИНН либо полис ОМС, смогут прибрести финансовые продукты без личной явки в офис брокерской или управляющей компании», - подчеркивает он.

В качестве входных параметров сервис получает персональные данные пользователя, и возвращает статус выполнения операции. Данные проходят проверку в базах данных ПФР, ФМС, ФНС, и Фонде ОМС по каналам Системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ).

Поправки в законодательство, отменившие необходимость личной явки клиента в офис для проведения идентификации при открытии счета, были приняты в конце 2014 года при активном участии НАУФОР. В 2015 году НАУФОР разработала Методические рекомендации по заключению соглашений об электронном документообороте для участников финансового рынка.

Возможность проведения удаленной идентификации клиентов, используя их подключение к ЕСИА, появилась в октябре 2015 года. Российские граждане с начала 2016 года открыли около 9000 счетов он-лайн у профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний с проведением идентификации через ЕСИА. Общий объем средств, поступивший по таким договорам для инвестирования в ценные бумаги российских компаний, составил более 1,2 млрд рублей.


Российские граждане с начала года открыли около 9000 счетов у брокеров и управляющих с помощью ЕСИА на сумму 1,2 млрд рублей

29.09.2016

Российские граждане с начала года открыли около 9000 счетов он-лайн у профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний с проведением идентификации через Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА). Общий объем средств, поступивший по таким договорам для инвестирования в ценные бумаги российских компаний, составил более 1,2 млрд рублей.

Возможность открывать счета и инвестировать дистанционно появилась у российских граждан в прошлом году, после внесения изменений в законодательство и одобрения осенью 2015 года Подкомиссией Минкомсвязи подключения компаний-участников рынка ценных бумаг к ЕСИА. Поправки в законодательство, отменившие необходимость личной явки клиента в офис для проведения идентификации при открытии счета, были приняты в конце 2014 года при активном участии НАУФОР. В 2015 году НАУФОР разработала Методические рекомендации по заключению соглашений об электронном документообороте для участников финансового рынка.

"Появление возможности заключать договора дистанционно является знаковым событием для фондового рынка. Удаленные продажи снимают барьеры доступа на фондовый рынок, делая доступным инвестирование даже гражданам, проживающим в удаленных от крупных городов регионах. Продажи в интернете повышают конкуренцию на рынке, способствуют появлению новых высокотехнологичных продуктов и сервисов, от чего в конечном итоге выигрывает клиент. Дальнейшую дигитализацию индустрии финансовых посредников НАУФОР считает для себя одной из приоритетных задач», - считает Президент НАУФОР Алексей Тимофеев.

В ближайшее время ожидается введение Единого сервиса упрощенной идентификации, позволяющего финансовым компаниям проводить идентификацию клиента с помощью набора данных, что, по мнению НАУФОР, станет заметным шагом в развитии дистанционных продаж финансовых продуктов.


Развитие электронного взаимодействия на финрынке: предварительные итоги

29.06.2016

В Банке России подвели предварительные итоги и обсудили перспективы реализации «Дорожной карты по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке».

За год реализации Дорожной карты регулятором были сформированы предложения по совершенствованию электронного документооборота и механизма оплаты государственных услуг, одобренные впоследствии на Правительственной подкомиссии по информационным технологиям. Также был разработан и согласован с Министерством связи и массовых коммуникаций РФ порядок размещения услуг Банка России на Едином портале государственных услуг (ЕПГУ).

Для устранения технологических барьеров была разработана архитектура электронного взаимодействия участников финансового рынка с Банком России и федеральными органами исполнительной власти, в том числе с помощью инфраструктуры электронного правительства. В частности, прорабатывается возможность внедрения современного унифицированного формата обмена отчетными данными для участников финансового рынка и нефинансового сектора экономики.

Наряду с этим в Банке России уже реализуется проект по переходу некредитных финансовых организаций на унифицированный формат деловой отчетности XBRL.

Работа по внедрению современного унифицированного формата обмена отчетными данными осуществляется в тесном взаимодействии с органами государственной власти и участниками финансового рынка.

Более эффективное электронное взаимодействие между финансовыми организациями даст возможность снизить связанные с документооборотом затраты для всех участников. Кроме того, это позволит финансовым организациям изучить деятельность своих клиентов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также оценки их платежеспособности. Помимо прочего, в рамках Дорожной карты и в целях совершенствования кибербезопасности в финансовом секторе Банком России был создан Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (FinCERT). Подготовлены предложения по поправкам в законодательство РФ, направленные на усиление информационной безопасности в финансовом секторе и на совершенствование механизмов привлечения к ответственности за киберпреступления. Также проводятся работы по стандартизации обеспечения информационной безопасности организаций финансового сектора.

Кроме того, Банк России и Федеральная служба по финансовому мониторингу сформировали предложения в сфере ПОД/ФТ по расширению применения упрощенной идентификации бенефициарного владельца клиента и выгодоприобретателя. Внедрение этих предложений позволит сократить трудозатраты финансовых организаций на ПОД/ФТ, сконцентрировать их усилия на более важных с точки зрения ПОД/ФТ субъектах, а также повысить доступность финансовых услуг для клиентов.

Участники совещания, в числе которых были представители исполнительной и законодательной власти, а также финансового рынка, высоко оценили промежуточные результаты работы Банка России по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке: обозначенные в Дорожной карте задачи выполнены в срок и в полном объеме. По итогам мероприятия было заявлено о необходимости дальнейшей проработки и актуализации Дорожной карты.

Заседание прошло под председательством главы Банка России Э.С.Набиуллиной. В мероприятии принял участие глава Рабочей группы по созданию МФЦ А.С.Волошин.


ПЛАН МЕРОПРИЯТИЙ ПО РАЗВИТИЮ ЭЛЕКТРОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ
22 мая 2015

План мероприятий («дорожная карта») по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке подготовлен Банком России и включает комплекс мер по совершенствованию механизмов электронного взаимодействия на финансовом рынке и по переходу на электронный документооборот всех участников рынка, их клиентов, федеральных органов исполнительной власти и Банка России.

Цель плана - координация мероприятий и действий Банка России, федеральных органов исполнительной власти, общественных организаций и объединений, направленных в том числе на:

  • последовательное уменьшение доли бумажного документооборота на финансовом рынке вплоть до его полного исключения;
  • предоставление гражданам и участникам рынка (вне зависимости от их местоположения) равных возможностей по доступу на финансовый рынок, к финансовым услугам и инструментам;
  • повышение удобства работы, уровня доверия, психологического комфорта и безопасности операций в сфере предоставления розничных финансовых услуг;
  • повышение операционной эффективности, снижение непрофильных затрат финансовых организаций и, как следствие, повышение конкурентоспособности финансового сектора.

Проект плана был рассмотрен на заседании подкомиссии по использованию информационных технологий при предоставлении государственных и муниципальных услуг Правительственной комиссии по использованию информационных технологий для улучшения качества жизни и условий ведения предпринимательской деятельности.

План утверждён Заместителем Председателя Правительства Аркадием Дворковичем.

МЕЖВЕДОМСТВЕННАЯ РАБОЧАЯ ГРУППА ПО РАЗВИТИЮ ЭЛЕКТРОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ РАССМОТРЕЛА ПРОЕКТЫ «ДОРОЖНЫХ КАРТ»

24 сентября 2014 В Банке России состоялось очередное заседание Межведомственной рабочей группы по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке (далее - МРГ), посвященное разработке дорожных карт по преодолению выявленных барьеров.

Повышение степени дигитализации отношений на финансовых рынках подразумевает прямое «бесшовное» электронное взаимодействие всех субъектов финансового рынка, унификацию отчетности (единый план счетов на основе МСФО) и внедрение передовых форматов передачи финансовой информации на основе стандарта XBRL (используется во всех странах BRICS, кроме РФ), а также создание унифицированной системы описания финансовых и бизнес-показателей (таксономии).

В МРГ представлены профильные министерства и ведомства, ключевые участники рынка, экспертное сообщество, ассоциации и саморегулируемые организации. К настоящему времени МРГ выделила пять групп проблем, существенным образом препятствующих развитию финансовых рынков: правовые, поведенческие (психологические) и технологические барьеры, устаревшие подходы к идентификации клиентов и потенциал для роста киберпреступности и мошенничества. В соответствии с распоряжением Председателя Банка России сформированы и действуют подгруппы по указанной проблематике.

Подгруппа по правовым вопросам сфокусировалась на проблемах отсутствия нормативно закрепленной системы регулирования электронного документооборота, дублирования электронного документооборота бумажным, повышения доказательной силы электронных документов в суде, совершенствования законодательства об электронной подписи, нерешенности вопросов хранения и уничтожения электронных документов.

В центре внимания подгруппы по психологическим барьерам ? способы повышения уровня финансовой грамотности населения и решение проблемы восприятия гражданами электронных операций как наиболее опасных, сложных и недостаточно легитимных путем формирования и пропаганды позитивного опыта использования безналичных платежей в повседневной жизни.

Подгруппа по технологическим барьерам разрабатывает проблемы формирования единого «пространства доверия» между участниками электронного взаимодействия, преодоления технологических (неполная совместимость средств электронных подписей от разных компаний, отсутствие системы разрешения конфликтов и т.п.) и процедурных препятствий (отсутствие стандартизации электронных услуг в сфере отношений клиентов и участников финансового рынка, одновременное использование бумажных и электронных документов), предоставления электронной отчетности регулятору (отсутствие единообразных требований предоставления отчетности участниками финансового рынка, неформализованность требований к ее электронным форматам (txt, doc, rtf, xls, xtdd, xml, pdf) и т.п.), стандартизации взаимодействия регулятора с участниками рынка как объектами надзора.

Подгруппа по проблемам идентификации выявила большой спектр проблем, но предложила сосредоточиться на внедрении «упрощенной идентификации» (включая, в частности, возможность закрепления права организации, входящей в состав банковской группы, поручать проведение идентификации другой организации, входящей в состав той же банковской группы) и расширении перечня операций (сделок), при совершении которых может быть проведена упрощенная идентификация или идентификация вообще может не проводиться, а так же разработке стандарта обмена данными между кредитными и некредитными организациями, бюро кредитных историй, СМИ и другими организациями в целях подтверждения сведений, полученных при идентификации клиентов.

Подгруппа «Киберпреступность и мошенничество» сделала акцент на проблемах стандартизации обеспечения информационной безопасности организаций финансового рынка и организации оперативного взаимодействия участников финансового рынка, Банка России, кредитных организаций, правоохранительных органов в части обмена информацией по противодействию киберпреступности.

По результатам обсуждения на заседании МРГ «дорожные карты» по всем указанным направлениям будут доработаны.

МЕЖВЕДОМСТВЕННАЯ ГРУППА ПО РАЗВИТИЮ ЭЛЕКТРОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ ПРИСТУПИЛА К РАБОТЕ

30 июля. Под председательством первого заместителя Председателя Банка России Сергея Швецова состоялось первое заседание межведомственной рабочей группы по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке и преодолению факторов, препятствующих развитию этого взаимодействия (далее - МРГ).

МРГ учреждена распоряжением Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной. В ее состав вошли более 50 специалистов – представители Банка России, федеральных органов исполнительной власти и иных юридических лиц, представители финансового рынка. Руководителем МРГ назначен Сергей Швецов, заместителем руководителя – директор Департамента сбора и обработки отчетности некредитных финансовых организаций Банка России Ольга Гончарова.

Создание межведомственной рабочей группы на базе Банка России было одной из рекомендаций, сформулированных по итогам предыдущего этапа работы – подготовки экспертного доклада «Барьеры на пути электронного взаимодействия на финансовом рынке», представленного руководству Банка России в апреле.

В соответствии с распоряжением Председателя Банка России, МРГ должна подготовить до 1 октября 2014 года планы работы по ключевым направлениям развития электронного взаимодействия.

Планы работы в виде «дорожных карт» планируется подготовить в рамках специальных рабочих подгрупп по направлениям:

• Преодоление правовых барьеров
• Преодоление технологических барьеров
• Преодоление психологических барьеров
• Вопросы идентификации
• Проблемы киберпреступности

РАСПОРЯЖЕНИЕМ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ЦБ РФ ЭЛЬВИРЫ НАБИУЛЛИНОЙ СОЗДАНА МЕЖВЕДОМСТВЕННАЯ РАБОЧАЯ ГРУППА ПО РАЗВИТИЮ ЭЛЕКТРОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ

22 июля. Председатель Банка России Эльвира Набиуллина подписала Распоряжение №Р-575 «О создании межведомственной рабочей группы по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке и преодолению факторов, препятствующих развитию этого взаимодействия». Руководство рабочей группой возложено на первого заместителя Председателя Банка России Сергея Швецова.

575_rasp.pdf

ОБСУЖДЕНИЕ ДОКЛАДА «БАРЬЕРЫ НА ПУТИ РАЗВИТИЯ ЭЛЕКТРОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ»

14 апреля. Группа по развитию электронного взаимодействия представила первому заместителю председателя Банка России Сергею Швецову доклад «Барьеры на пути развития электронного взаимодействия на финансовом рынке».

Сергей Швецов подтвердил намерение осуществить переход к безбумажному взаимодействию на финансовом рынке, подчеркнув важность создания непрерывных цепочек электронного взаимодействия между регулятором, участниками рынка и потребителями финансовых услуг.

В ходе обсуждения доклада подчеркивалось, что правовые барьеры являются наиболее многочисленными и сложными. В то же время, ключевой представляется комплексная проблема идентификации клиентов финансовых операций, что нашло свое отражение и в докладе: этой процедуре посвящен отдельный раздел.

Участники обсуждения согласились с выводами доклада о том, что действующее законодательство и сложившаяся практика основаны на консервативном подходе к процедуре идентификации, препятствуя движению к бесконтактному взаимодействию между участниками рынка и потребителями финансовых услуг. Законодательство также не предусматривает процедуры упрощенной идентификации и не позволяет участникам рынка применять риск-ориентированный подход к идентификации клиентов.

Сергей Швецов поблагодарил участников рынка, принявших участие в работе над докладом, и предложил сохранить формат Группы по развитию электронного взаимодействия. Он также согласился с рекомендацией авторов доклада о необходимости создания межведомственной рабочей группы на базе Банка России для подготовки комплексных решений (включая разработку проектов законов и НПА), способствующих ускорению общих темпов внедрения электронного взаимодействия.

Презентация доклада

Доклад «Барьеры на пути развития электронного взаимодействия на финансовом рынке»

Глоссарий доклада

ПУБЛИКАЦИЯ ДОКЛАДА «БАРЬЕРЫ НА ПУТИ РАЗВИТИЯ ЭЛЕКТРОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ»

4 апреля. Рабочая группа по созданию международного финансового центра в Российской Федерации и Банк России завершили первый этап проекта по развитию механизмов электронного взаимодействия на финансовом рынке. Сформированная в феврале 2014 г. группа по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке представила доклад «Барьеры на пути развития электронного взаимодействия на финансовом рынке».

В докладе содержатся следующие выводы:

• Ключевой проблемой, препятствующей переходу на электронное взаимодействие, является проблема идентификации клиентов финансовых операций.

Действующий механизм идентификации создает значительные трудности в использовании электронного документооборота. Требует корректировки и приведения в соответствие с реальными механизмами понятийный аппарат, используемый в нормативных правовых актах. В настоящее время не урегулирована процедура идентификации, не решены вопросы о возможности использовать результаты ранее проведенной идентификации, привлечения к идентификации третьих лиц с распределением ответственности за возможные негативные последствия их действий.

• Среди всех проанализированных барьеров наибольшее место занимают правовые барьеры.

Выделяется отсутствие единой системы регулирования электронного документооборота, касающейся надлежащей проработки всех вопросов от определения электронных документов, защиты содержащейся в них информации, создания и обмена до вопросов хранения и уничтожения. Действующее регулирование недостаточно, фрагментарно и в ряде случаев противоречиво. Отдельно указывается на полное отсутствие в законодательстве требований к хранению электронных документов.

• Важным осложняющим фактором большинство участников Рабочей группы назвали отсутствие единых форматов электронного взаимодействия.

В заключение Доклада рабочая группа представила ряд рекомендаций по организации дальнейшей работы.

20 января 2014 г. Пресс-релиз Службы Банка России по финансовым рынкам

ИНИЦИАТИВА ПО РАЗВИТИЮ ЭЛЕКТРОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ

18 января 2014 г. Рабочая группа по созданию международного финансового центра в Российской Федерации и Служба Банка России по финансовым рынкам приступают к осуществлению проекта по развитию механизмов электронного взаимодействия на финансовом рынке.

Данная инициатива продиктована тем, что массив операций на финансовом рынке, предполагающих использование бумажного документооборота, не отвечает современным мировым стандартам и снижает конкурентоспособность российского рынка. На состоявшейся 17 января встрече с участниками рынка глава Службы Банка России по финансовым рынкам Сергей Швецов подчеркнул, что развитие электронного взаимодействия будет способствовать развитию рынка, снижению издержек и вовлечению в операции на финансовом рынке новых участников -- как юридических, так и физических лиц.

В рамках проекта предполагается проработать возможность использования безбумажного взаимодействия между клиентами финансовых, инфраструктурных организаций, участниками рынка, регулятором.

По итогам первого этапа весной 2014 г. будет представлен доклад о существующих барьерах, препятствующих развитию электронного взаимодействия.

Работа по подготовке доклада будет вестись на площадке рабочей группы по созданию МФЦ с участием специалистов Банка России.

К участию в работе приглашаются все участники рынка и специалисты смежных отраслей. Для этого необходимо направить по адресу digital@ac-forum.ru информацию о желании участвовать в работе, а также предложения по преодолению барьеров на пути развития электронного взаимодействия на финансовом рынке по основным направлениям, сформулированным в прилагаемой таблице (digital_interaction_barriers.docx).

Пресс-релиз Службы Банка России по финансовым рынкам

Материалы для обсуждения

Анализ НПФ "ЛУКОЙЛ-Гарант" (lukoil_garant_24_01_2014.pdf)

Анализ Сбербанка России (sberbank_06_02_2014.pdf)

Анализ ВТБ Страхование (vtb_strakhovanie_06_02_2014.pdf)

Анализ Ассоциации "Электронные деньги" (digitmoney_06_02_2014.pdf)

Анализ компании "Брокеркредитсервис" (bks_11_02_2014.pdf)

Анализ Ассоциации Электронных Торговых Площадок (aetp_12_02_2014.pdf)

Анализ Московской Биржи (moex2_12_02_2014.pdf)

Анализ рабочей группы по онлайн-кредитованию при СРО «Объединение МиР» (mir_13_02_2014.pdf)